Випустити картку
.png)
Останнє оновлення: 22 січня, 2025
1.1. Загальний огляд:
- Ці Умови («Умови») регулюють використання вами системи Finup та пов'язаних з нею послуг (разом - «Послуги»).
1.2. Прийняття:
- Отримуючи доступ до Системи Finup та її Послуг або користуючись ними, ви підтверджуєте, що ви прочитали, зрозуміли та погодилися з цими Умовами.
- Ваше подальше використання Послуг означає вашу згоду з будь-якими оновленнями або змінами цих Умов.
1.3. Право на участь:
- Система Finup і Послуги доступні тільки особам, які досягли 18 років або встановленого законом віку повноліття в їхній юрисдикції.
- Користуючись Послугами, ви заявляєте і гарантуєте, що ви відповідаєте цим вимогам.
1.4. Публічна оферта:
- Ці Умови є обов'язковою угодою між вами та Finup.
- Якщо ви не згодні з будь-якою частиною цих Умов, ви не повинні використовувати Систему Finup або її Послуги.
2.1. Регулювання та повноваження:
- Finup залишає за собою право керувати і регулювати будь-які питання, які прямо не розглянуті в цих Умовах. Це включає, але не обмежується операційними процедурами, політиками та інструкціями, пов'язаними з Системою та Послугами Finup.
2.2. Відповідність вимогам:
- Використовуючи Систему та Послуги Finup, ви погоджуєтеся дотримуватися цих Умов та будь-яких додаткових політик або правил, які можуть застосовуватися.
- Умови доступні на веб-сайті Finup, і ви несете відповідальність за їх періодичний перегляд.
2.3. Зміна Умов:
- Finup залишає за собою право змінювати ці Умови в будь-який час, з повідомленням або без нього.
- Ваше подальше використання системи Finup після будь-яких змін означає, що ви приймаєте змінені Умови.
- Ви несете відповідальність за те, щоб бути в курсі будь-яких змін.
2.4. Розсуд Адміністратора:
- Адміністратор Системи Finup має право на власний розсуд впроваджувати, змінювати або скасовувати політику або правила в будь-який час, за умови, що такі зміни не суперечать загальній меті цих Умов.
3.1. Обліковий запис:
- Віртуальний профіль, створений Клієнтом в Системі Finup, створений відповідно до цих Умов. Якщо не вказано інше, «Акаунт» відноситься до Особистого кабінету.
3.2. Заявник:
- Фізична особа, яка висловлює намір створити Обліковий запис та ініціює процес реєстрації за допомогою Системи Finup.
3.3. Дані авторизації:
- Комбінація Логіна та Пароля, що використовується для ідентифікації особи користувача в Системі Finup.
3.4. Авторизація:
- Процес, за допомогою якого особа користувача перевіряється за допомогою його Логіна та Пароля.
3.5. Повернення коштів (Chargeback):
- Процедура, ініційована власником картки для відміни транзакції по банківській картці через його банк.
3.6. Контактні дані:
- Інформація, надана Клієнтом, в тому числі, але не обмежуючись, адреса електронної пошти, яка використовується для комунікації в рамках Системи Finup.
3.7. Клієнт:
- Фізична особа, яка успішно зареєструвалася та створила Акаунт, і має право користуватися Системою та Послугами Finup відповідно до цих Умов.
3.8. Неактивний обліковий запис:
- Обліковий запис, до якого не було доступу або входу в нього протягом одного року або більше.
3.9. Комісії:
- Плата, яку Finup стягує з Клієнта за надання Системних послуг.
3.10. Кошти:
- Електронна валюта, що належить Клієнту і обліковується в Гаманці Клієнта.
3.11. Логін:
- Метод, який використовується Клієнтом для доступу до свого Акаунта, яким може бути адреса електронної пошти Клієнта або визначений користувачем буквено-цифровий ідентифікатор.
3.12. Сторони:
- У сукупності означає Finup та Клієнта, які беруть участь у транзакціях або взаємодії в системі Finup.
3.13. Пароль:
- Буквено-цифрова комбінація, обрана Клієнтом під час реєстрації, яка використовується разом з Логіном для доступу до Акаунту.
3.14. Платіжне доручення:
- Електронне розпорядження, подане Клієнтом за допомогою Системи Finup для здійснення Транзакції.
3.15. Платіж:
- Переказ Коштів у межах Гаманця, як від Клієнта третій особі, так і від третьої особи Клієнту.
3.16. Особистий обліковий запис:
- Обліковий запис, створений фізичною особою для особистого користування та доступу до Системи Finup.
3.17. Заборонені дії:
- Дії або поведінка, які передбачають кримінальні злочини в юрисдикції Клієнта або Finup; продаж або розповсюдження заборонених товарів або послуг; діяльність, заборонена чинним законодавством; або порушення загальноприйнятих норм етики та моралі.
4.1. Створення облікового запису:
- Для того, щоб користуватися Послугами Системи, фізичні особи повинні подати заявку на отримання статусу Клієнта шляхом створення Акаунта відповідно до процедур, детально описаних у Розділі 5 цих Умов.
4.2. Права доступу:
- Клієнти мають право на доступ до інформації про Послуги Системи, що надаються Finup, а також до цих Умов.
- Доступ до Системи та її Послуг залежить від статусу Облікового запису Клієнта та будь-яких застосовних обмежень, викладених у цих Умовах.
4.3. Доступ до Системи та Послуг:
- Наявність та обсяг доступу до Системи та її Послуг визначається статусом Клієнта та будь-якими конкретними умовами або обмеженнями, викладеними в цих Умовах.
4.4. Послуги підтримки:
- Клієнти мають право на отримання технічної та інформаційної підтримки, пов'язаної з використанням Системних послуг.
- Послуги підтримки надаються відповідно до політики підтримки Finup, яка може час від часу оновлюватися.
5.1. Створення облікового запису:
- Щоб розпочати процес створення облікового запису, Заявник повинен завершити реєстрацію, зайшовши на веб-сайт Finup, заповнивши необхідні реєстраційні форми, надавши необхідні дані та погодившись з цими Умовами та положеннями, натиснувши кнопку «Зареєструватися».
5.2. Укладення договору:
- Прийняття цих Умов під час реєстрації означає, що між Заявником та Finup укладається зобов'язуюча угода.
5.3. Реєстраційні дані:
- Під час реєстрації Заявники повинні надати наступні дані:
Для фізичної особи:
- Ім'я
- Прізвище
- Адреса електронної пошти
- Пароль
5.4. Представництво:
- Приймаючи Умови, Заявник підтверджує, що він діє від свого імені, а не від імені третіх осіб.
5.5. Процес реєстрації:
- Заявники повинні заповнити реєстраційні форми на сайті Finup. Необхідно надати точну інформацію, включаючи ім'я, адресу електронної пошти та пароль.
- Натискання кнопки «Зареєструватися» означає прийняття Умов та положень Finup.
5.6. Вимога верифікації:
- Клієнти можуть бути зобов'язані пройти процедуру верифікації, передбачену Finup.
Необхідні документи:
- Дійсний документ, що посвідчує особу, виданий уповноваженим державним органом, з унікальним ідентифікаційним номером та фотографією.
- Підтвердження адреси.
- Може знадобитися додаткова інформація, така як мета рахунку, джерело багатства, рід занять та ім'я роботодавця.
- Клієнтам може знадобитися пройти відеоконференцію для автентифікації, можливо, через сторонні сервіси.
Невдала верифікація: якщо надані дані є неповними, недостовірними або застарілими, верифікація буде вважатися неуспішною.
5.7. Прийняття умов:
- Двостороння угода укладається після прийняття Умов та положень Finup під час реєстрації.
- Заявники підтверджують, що вони діють виключно від свого імені.
- Клієнти погоджуються дотримуватися Умов та положень Finup.
5.8. Наслідки недотримання:
- Неповна реєстрація або неточні дані перевірки можуть обмежити доступ до Послуг Finup.
- Невиконання вимог може призвести до призупинення або закриття рахунку та потенційного заморожування коштів.
5.9. Безпека та запобігання шахрайству:
- Finup застосовує такі заходи, як перевірка реальності та відеоаутентифікація для забезпечення безпеки та автентичності облікового запису.
- Клієнтам рекомендується надавати точну, актуальну інформацію для підтримки процесу верифікації та збереження цілісності облікового запису.
5.10. Терміни верифікації:
- Процес верифікації зазвичай завершується протягом 48 годин після надання необхідних даних.
- Якщо Finup вимагає розширеної перевірки, можуть застосовуватися більш тривалі періоди.
5.11. Завершення верифікації:
- Верифікація вважається завершеною, коли Клієнт отримує підтвердження від Finup електронною поштою або по телефону.
- Верифіковані клієнти матимуть доступ до повного спектру Системних послуг.
5.12. Обов'язки Клієнта:
- Клієнти повинні негайно повідомляти Адміністратора про будь-які зміни в своїй верифікаційній інформації.
- Дотримання процедур верифікації забезпечує точність і актуальність даних Клієнта.
5.13. Повноваження Адміністратора:
- Finup залишає за собою право вимагати подальшого підтвердження точності, повноти та дійсності наданих документів і даних.
5.14. Наслідки невиконання вимог:
- Ненадання запитуваних документів або даних у зазначений термін може призвести до скасування верифікації акаунта або призупинення дії акаунта.
Дотримуючись цих інструкцій, Заявники та Клієнти можуть ефективно зареєструватися, пройти верифікацію та прийняти Умови та положення Finup, забезпечуючи відповідність та підтримуючи цілісність платформи Finup.
6.1. Створення облікового запису:
- Після завершення процесу реєстрації створюється обліковий запис, і особа стає Клієнтом Finup.
6.2. Управління гаманцем:
- Клієнти мають можливість створити окремі гаманці для різних валют.
- Всі кошти, перераховані на Рахунок Клієнта, зберігаються у відповідних валютних гаманцях.
6.3. Кошти та використання Гаманців:
- Кошти в Гаманцях можуть зберігатися безстроково, і на них не нараховуються відсотки.
- До Гаманців можуть застосовуватися певні обмеження щодо поповнення, здійснення платежів та зняття коштів на основі факторів, визначених Адміністратором.
6.4. Створення Особистого кабінету:
- Клієнти мають можливість створювати Особисті кабінети, функції яких детально описані на сайті Finup.
6.5. Правомочність та відповідність облікового запису:
- Клієнти повинні бути старше 18 років і бути дієздатними для створення облікового запису.
- Облікові записи не можуть бути створені для громадян країн, які не підтримуються Finup.
- Клієнти повинні забезпечити дотримання законодавства своєї країни під час створення облікового запису, і вони несуть відповідальність за будь-які збитки, понесені Адміністратором через порушення.
- Послуга не може бути надана або використана для будь-якої транзакції за участю особи, організації, країни або юрисдикції, які заблоковані або піддані санкціям з боку США, Європейського Союзу, Сінгапуру, Канади, Великобританії, ОАЕ або Індії.
6.6. Цілісність облікового запису та запобігання шахрайству:
- Клієнтам заборонено реєструвати кілька Акаунтів.
- Порушення цього правила може призвести до призупинення дії Акаунта та позначення таких Акаунтів як шахрайських.
Дотримання цих правил гарантує безпеку, відповідність та відповідальне управління Акаунтами на платформі Finup.
7.1. Процедури поповнення та зняття коштів:
- Клієнти можуть вносити кошти на свої Гаманці та виводити кошти зі своїх Гаманців, отримавши доступ до свого Акаунту на веб-сайті Finup та дотримуючись наданих інструкцій.
7.2. Платіжні послуги третіх осіб:
- Поповнення рахунку та виведення коштів вважаються платіжними послугами, що надаються третіми сторонами і не є частиною основних системних послуг Finup.
7.3. Відповідність та правові рамки:
- Усі операції з поповнення та виведення коштів повинні відповідати Умовам та положенням, політикам сторонніх постачальників послуг та чинному законодавству.
7.4. Розсуд Адміністратора:
- Адміністратор залишає за собою право обмежувати певні методи поповнення та зняття коштів залежно від рівня ризику, пов'язаного з діяльністю або транзакціями Клієнта.
7.5. Права та обов'язки:
- Клієнти беруть на себе всі права та обов'язки, пов'язані з коштами, внесеними на їхні Гаманці третіми особами.
7.6. Комісії та збори:
- Сторонні постачальники послуг можуть стягувати додаткові комісії за операції поповнення та зняття коштів, залежно від обраного методу.
7.7. Завершення транзакції та повідомлення:
- Після здійснення транзакції вона вважається остаточною і не може бути оскаржена, переглянута або скасована, за винятком шахрайських депозитних операцій.
- Клієнти можуть отримувати повідомлення про транзакції, здійснені з їхнім Акаунтом, електронною поштою з можливістю відключити сповіщення.
7.8. Ліміти, обмеження та обмін валют:
- Адміністратор може обмежити список одержувачів платежів для певних категорій Клієнтів, виходячи з рівня ризику, з конкретними обмеженнями, викладеними на веб-сайті Finup.
- Клієнти можуть обмінювати валюту та переказувати кошти між власними Гаманцями або на Гаманці інших Клієнтів в межах Системи Finup.
7.9. Звітність та клієнтська підтримка:
- Клієнти можуть безкоштовно завантажувати електронні звітні документи про здійснені транзакції зі свого Акаунта.
- Дотримання цих правил гарантує, що транзакції на платформі Finup здійснюються безпечно, прозоро та відповідно до вимог законодавства.
8.1. Угода та згода клієнта:
- Клієнти повинні дотримуватися умов, викладених в Угоді користувача картки між ними та Емітентом.
- Використовуючи картку Finup, клієнти дають згоду на отримання Finup та обмін інформацією, пов'язаною з карткою, з Емітентом.
8.2. Роль Finup:
- Finup виступає посередником в обміні інформацією між Клієнтом, Емітентом та Finup щодо транзакцій за допомогою Картки Finup.
- Записи про транзакції, включаючи баланс та історію, доступні через обліковий запис Клієнта в Finup.
8.3. Відрахування з транзакцій та недостатність балансу:
- Клієнти уповноважують Finup вираховувати вартість транзакцій з використанням Картки Finup, включаючи збори або податки, з наявного на рахунку балансу.
- Якщо на рахунку недостатньо коштів, Finup може придбати у Клієнта віртуальну валюту для покриття суми транзакції.
8.4. Комісії за іноземні транзакції:
- Клієнти можуть сплачувати комісії за іноземні транзакції за транзакції, здійснені в іноземній валюті, які будуть конвертовані в місцеву валюту.
8.5. Відповідальність клієнта та відшкодування збитків:
- Клієнти несуть відповідальність за всі транзакції, ініційовані з використанням їхньої картки Finup.
- Клієнти повинні відшкодувати Finup будь-які зобов'язання, що виникають у зв'язку з транзакціями, здійсненими з використанням Картки Finup.
8.6. Втрата або несанкціоноване використання:
- Клієнти повинні негайно повідомляти про будь-яку втрату або підозру на несанкціоноване використання своєї картки Finup до служби підтримки клієнтів Finup.
- Анулювання, призупинення або заморожування картки Finup може зайняти певний час, і клієнти залишаються відповідальними за транзакції протягом цього періоду.
8.7. Заборонене використання та обмеження:
- Клієнти не можуть використовувати картку Finup для незаконних цілей або діяльності.
- Finup залишає за собою право призупиняти транзакції, анулювати, призупиняти або заморожувати Картку Finup або Гаманець, а також може накладати обмеження на розмір або тип транзакції.
- Транзакції, пов'язані з азартними іграми, криптовалютою, інвестуванням і знайомствами, суворо заборонені. Такі транзакції будуть скасовані, а з Клієнта буде стягнуто штраф у розмірі 25% від суми транзакції.
Дотримання цих правил гарантує, що клієнти розуміють свої права, обов'язки та потенційну відповідальність, пов'язану з використанням Картки Finup в рамках платформи Finup.
9.1. Стягнення комісійної винагороди:
- Адміністратор стягує плату за послуги, що надаються Клієнту.
9.2. Інформація про тарифи:
- Розмір і порядок стягнення комісійних чітко вказані на веб-сайті в розділі «Тарифи».
9.3. Одностороння зміна зборів:
- Адміністратор залишає за собою право в односторонньому порядку змінювати розмір комісії.
- Зміни набувають чинності з моменту публікації на сайті.
9.4. Валюта та округлення:
- Всі комісії розраховуються у валюті транзакції і округлюються до найближчого цента.
9.5. Звільнення від оподаткування:
- Послуги, що надаються Адміністратором Клієнту, звільняються від ПДВ та інших податків з обороту.
9.6. Застосування зборів:
- Відповідні комісії списуються Адміністратором з Гаманця Клієнта після завершення операції, що підлягає оплаті, або коли Адміністратор має підстави для стягнення комісії.
9.7. Недостатній баланс Гаманця:
- Якщо залишок коштів на Гаманці недостатній для покриття відповідних комісій, Адміністратор має право відхилити транзакцію і вимагати від Клієнта сплати відповідних комісій.
Ці правила забезпечують прозорість і ясність щодо інформації про тарифи та процедури стягнення комісій в рамках платформи Finup. Користувачі поінформовані про свої фінансові зобов'язання та умови, за яких стягуються комісії, що дозволяє їм приймати обґрунтовані рішення та керувати транзакціями.
10.1. Відповідальність за дотримання:
- Сторони несуть відповідальність за дотримання цих Умов та положень, а також чинного законодавства.
10.2. Відшкодування збитків:
- Клієнти зобов'язані відшкодувати Адміністратору збитки, завдані внаслідок порушення чинного законодавства, за умови надання відповідних документів.
10.3. Відповідальність за транзакції в Гаманці:
- Клієнти несуть відповідальність за всі транзакції, здійснені в їхніх Гаманцях, у тому числі за транзакції, здійснені за допомогою банківських платіжних карток і третіх осіб.
10.4. Дотримання законодавства:
- Клієнти повинні дотримуватися законів, що регулюють відкриття рахунків і здійснення грошових переказів у юрисдикції їхнього проживання.
10.5. Ризики використання Інтернету:
- Клієнти беруть на себе повну відповідальність за ризики, пов'язані з використанням Інтернету під час взаємодії з Адміністратором, іншими Клієнтами та третіми особами.
10.6. Заборонені дії та неправдива інформація:
- Клієнтам забороняється займатися діяльністю, яка може ввести в оману інших осіб щодо послуг Адміністратора, завдати шкоди репутації Адміністратора або видавати себе за представників Адміністратора.
10.7. Відшкодування збитків:
- Клієнти повинні захищати інтереси Адміністратора, відшкодовувати збитки, виплачувати компенсації та звільняти Адміністратора від будь-яких претензій, збитків, витрат або витрат, що виникли в результаті порушення Умов та положень або чинного законодавства.
Ці правила визначають юридичні зобов'язання, обов'язки та потенційну відповідальність Клієнта в рамках платформи Finup. Вони наголошують на дотриманні вимог, підзвітності та відшкодуванні збитків для забезпечення цілісності та законності транзакцій, що проводяться через систему.
11.1. Дії та конфіденційність клієнта:
- Адміністратор не несе відповідальності, якщо клієнт передає дані третім особам, навмисно надає доступ до Гаманця або порушує конфіденційність. Відповідальність за такі дії покладається на клієнта.
11.2. Незаконна діяльність і треті особи:
- Адміністратор не несе відповідальності за незаконну діяльність третіх осіб, які використовують дані клієнта або авторизаційні дані.
11.3. Віруси та шкідливе програмне забезпечення:
- Адміністратор не несе відповідальності за наявність вірусів або шкідливого програмного забезпечення в апаратному або програмному забезпеченні клієнта, що використовується для доступу до Системи.
11.4. Спори, законодавство та скарги:
- Адміністратор не несе відповідальності за суперечки між клієнтами, порушення клієнтами законодавства, а також за претензії органів влади щодо звітності та оподаткування.
11.5. Відсутність доступу та недостовірні дані:
- Адміністратор не несе відповідальності, якщо клієнт не має доступу через недостовірні дані або неможливість оновити інформацію.
11.6. Платіжні послуги третіх осіб і зовнішні дії:
- Адміністратор не несе відповідальності за платіжні послуги третіх осіб або дії третіх осіб, пов'язані із зовнішніми веб-сайтами, на які є посилання на Сайті Finup.
11.7. Непрацездатність системи та зовнішні фактори:
- Адміністратор не несе відповідальності за тимчасову непрацездатність системи, збої в роботі апаратного/програмного забезпечення або помилки, викликані зовнішніми факторами, які не залежать від Адміністратора.
11.8. Втрата даних авторизації та подій верифікації:
- Адміністратор не несе відповідальності, якщо доступ не може бути відновлений через втрату Авторизаційних даних, блокування системи, втрату пароля або події, що вимагають верифікації.
11.9. Збитки та втрати:
- Адміністратор не несе відповідальності за шкоду та збитки, спричинені призупиненням дії облікового запису, непроходженням верифікації, помилками в платіжних дорученнях, дотриманням законодавства, неознайомленням з оновленими умовами, недоступністю платіжного методу або порушенням умов та політик з боку клієнта.
11.10. Indirect or Consequential Damages:
- Адміністратор не несе відповідальності за непрямі або побічні збитки, включаючи втрату прибутку, доходу, контрактів, клієнтів, часу, даних, підприємства або репутації.
Ці застереження визначають ступінь відсутності відповідальності Адміністратора за різні дії клієнтів, зовнішні фактори та події, пов'язані з системою.
12.1. Причини призупинення дії акаунта:
- Призупинення дії акаунта може відбутися з міркувань безпеки, підозри в несанкціонованій або шахрайській діяльності, порушення умов і положень, вимог законодавства, урядових розглядів або дій, що завдають шкоди репутації адміністратора.
12.2. Процес повідомлення та призупинення:
- Адміністратор зобов'язаний повідомити клієнтів через надану адресу електронної пошти або Telegram-акаунт про призупинення дії акаунта, за винятком випадків, коли це є незаконним або становить загрозу безпеці.
- Під час призупинення акаунта Адміністратор має право запросити будь-які документи для додаткової перевірки клієнта або походження коштів. Призупинення скасовується негайно після того, як причини призупинення перестають існувати.
12.3. Обов'язки та відповідальність:
- Клієнти залишаються відповідальними за виконання зобов'язань, що виникли до призупинення.
- Адміністратор не несе жодної відповідальності перед клієнтами за призупинення їхніх акаунтів.
Адміністратор залишає за собою право зберігати і використовувати дані про транзакції або іншу інформацію, пов'язану з призупиненими обліковими записами. Ці правила визначають процедури та умови призупинення облікових записів клієнтів на платформі Finup, забезпечуючи дотримання умов, політик і законодавчих вимог, одночасно захищаючи цілісність і безпеку платформи.
13.1. Класифікація:
- Деякі мерчанти класифікуються як такі, що мають високий ризик, через значну кількість відхилених транзакцій.
- Finup залишає за собою право класифікувати будь-якого мерчанта як високоризикового та змінювати їх статус у будь-який час без попереднього повідомлення.
13.2. Вимоги до балансу:
- Якщо ви плануєте здійснювати транзакції або тестувати картки з високоризиковими мерчантами, ви повинні підтримувати мінімальний баланс $500 на вашому рахунку.
13.3. Затримки з виведенням коштів:
- Якщо ви користуєтесь картками у високоризикових мерчантів, маючи баланс нижче встановленого порогу, будь-які запити на виведення коштів підлягатимуть утриманню протягом 30 днів від дати останньої відхиленої транзакції.
13.4. Попереднє повідомлення:
- Під час реєстрації та подання заявки на випуск картки вас було поінформовано про правила використання сервісу, включно з можливими затримками при виведенні коштів.
- Використовуючи Finup, ви підтверджуєте та погоджуєтесь, що виведення коштів, пов’язаних із транзакціями у високоризикових мерчантів, може бути затримано згідно з пунктом 7.4 цих Умов.
13.5. Заборонені мерчанти:
- Грошові перекази (MCC 4829, 6531, 6534, 6536, 6537, 6538)
- Фінансові установи, видача готівки (MCC 6010, 6011, 6050, 6051)
- Обмін валют, грошові перекази, дорожні чеки, погашення заборгованості та інші нефінансові установи (MCC 6012, 5122, 6211, 6760, 7322)
- Державні лотереї (MCC 7800)
- Онлайн-гемблінг (MCC 7801, 7995)
- Державні ліцензовані кінні та собачі перегони (MCC 7802, 9754)
- Азартні ігри (включаючи лотерейні квитки), фішки казино, ставки поза треком (MCC 7995)
- Кінні, собачі перегони та неспортивні інтернет-ігри (MCC 9754)
- Вогнепальна зброя та вибухові речовини (MCC 2892, 3484)
- Ескорт-послуги та сервіси знайомств (MCC 7272, 7273, 7297)
- Масажні салони (MCC 7297)
- Ювелірні магазини, антикварні лавки, ломбарди (MCC 5944, 5932, 5933, 5937)
- Магазини марок і монет (MCC 5972)
- Тютюнові магазини та кіоски (MCC 5993)
- Прямий маркетинг (MCC 5960–5969)
- Політичні, релігійні та профспілкові організації (MCC 8631, 8651, 8661)
- Оплата державних позик, застави (MCC 9223, 9411)
Окремо, незалежно від категорії, заборонено наступних мерчантів:
- Uber
- eBay
Список заборонених мерчантів може бути оновлений у будь-який момент без попереднього повідомлення.
14.1. Безстроковий термін:
- Умови та положення мають безстрокову дію і залишаються чинними до моменту їх припинення відповідно до встановлених положень.
14.2. Право клієнта на припинення:
- Клієнти можуть припинити свої відносини з Finup, видаливши обліковий запис у будь-який час, за умови відсутності невиконаних зобов’язань.
14.3. Наслідки видалення облікового запису:
- Після початку процесу видалення облікового запису клієнтом транзакції за цим обліковим записом стають неможливими.
- Існуючі фінансові зобов’язання між сторонами залишаються чинними до повного врегулювання.
14.4. Право адміністратора на припинення:
- Finup може в односторонньому порядку припинити дію умов і положень, повідомивши про це клієнта.
Ці правила визначають процедури та умови припинення угоди між клієнтами та Finup, охоплюючи добровільне припинення з боку клієнта, одностороннє припинення з боку Finup, обробку залишкових коштів і зберігання даних після припинення.
15.1. Період зберігання:
- Будь-які незатребувані кошти зберігаються Адміністратором протягом 1 року з дати призупинення або закриття Акаунта.
15.2. Закінчення терміну дії претензії:
- Після закінчення 1 року, якщо кошти залишаються незатребуваними, вважається, що Клієнт відмовився від будь-яких прав або претензій на ці кошти.
15.3. Звільнення від зобов'язань:
- Після закінчення 1 року Адміністратор більше не буде зобов'язаний виплачувати Клієнту незатребувані кошти.
Ці правила встановлюють чіткі часові рамки для утримання незатребуваних коштів Finup та визначають наслідки, якщо ці кошти залишаються незатребуваними після закінчення зазначеного періоду.
16.1. Прозорість та підзвітність:
- Адміністратор надає пріоритет прозорості та підзвітності при вирішенні спорів. Ми прагнемо забезпечити справедливе ставлення до всіх сторін, що беруть участь у суперечці, та оперативне вирішення їхніх проблем.
16.2. Своєчасна відповідь:
- Після отримання суперечки Адміністратор зобов'язується негайно визнати її та надати первинну відповідь протягом 7 робочих днів.
16.3. Посередництво та арбітраж:
- Арбітраж за цими умовами суворо обмежений індивідуальними випадками. Колективні арбітражі, групові позови, позови приватних адвокатів, представницькі позови або об'єднання з іншими арбітражами суворо заборонені. Ви втрачаєте право на суд присяжних та будь-яку участь у колективному позові проти Finup.
17.1. Ідентифікація клієнта (CDD):
- Адміністратор проводить ретельну перевірку клієнтів (Customer Due Diligence) для встановлення їх особи та оцінки ризиків, пов’язаних з їхньою діяльністю.
- Процедури "Знай свого клієнта" (KYC) застосовуються в межах цієї перевірки і включають верифікацію документів, що посвідчують особу, та, за потреби, підтвердження адреси й джерела походження коштів.
- Поглиблена перевірка (Enhanced Due Diligence) проводиться для клієнтів із високим рівнем ризику, зокрема для публічних осіб (PEPs) та клієнтів із юрисдикцій із підвищеним ризиком.
- Адміністратор може періодично переглядати та оновлювати інформацію про клієнтів з метою забезпечення її точності та дотримання чинних нормативних вимог.
17.2. Моніторинг транзакцій:
- Адміністратор впроваджує надійні системи моніторингу транзакцій для своєчасного виявлення та повідомлення про підозрілі дії.
- Транзакції, що є незвичними, не відповідають профілю клієнта або можуть свідчити про відмивання коштів, негайно розслідуються.
- Сигнали, згенеровані автоматизованими системами або в результаті ручного аналізу, підлягають внутрішньому аналізу з боку комплаєнс-команди з подальшою ескалацією у разі потреби.
17.3. Звітність та дотримання вимог:
- Адміністратор підтримує відкриті канали зв’язку з регуляторними органами та оперативно повідомляє про підозрілі дії згідно з чинним законодавством.
- У відповідних випадках Адміністратор подає Звіти про підозрілу активність (SAR) відповідно до чинних нормативних вимог.
- Діє внутрішній процес ескалації, що забезпечує перегляд незвичної або потенційно підозрілої активності уповноваженим співробітником з комплаєнсу.
- AML-програма Адміністратора регулярно переглядається та оновлюється з урахуванням нових загроз і змін у нормативно-правовому полі.
17.4. Санкційна відповідність:
- Адміністратор здійснює перевірку всіх клієнтів за актуальними санкційними списками для забезпечення дотримання міжнародних санкційних режимів.
- Це включає, але не обмежується, санкційними списками, виданими Організацією Об'єднаних Націй, Європейським Союзом та Управлінням з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC).
- Операції з санкціонованими особами або суб’єктами заборонені.
17.5. Відповідальність за недотримання:
- Недотримання цієї політики AML може призвести до скасування всіх очікуючих транзакцій, обмеження доступу до рахунку та заморожування коштів до з’ясування обставин.
- У випадках серйозного або неодноразового порушення Адміністратор залишає за собою право ініціювати процедуру закриття рахунку.
- Процедура закриття рахунку включає офіційне повідомлення клієнта, документування причин та, за потреби, інформування відповідних органів.
Дотримуючись цієї політики, Finup підтверджує свою відданість боротьбі з відмиванням коштів та захисту цілісності фінансової системи.
18.1. Finup не надає послуги, включаючи реєстрацію акаунту та проходження онбордингу, користувачам, що перебувають у наступних країнах або підпадають під їх юрисдикцію: Заборони Finup.
