Заборони

1. Заборони

1.1. Використання Послуг (як визначено в Умовах надання послуг Finup) для будь-яких угод, залучення або продажу товарів/послуг, прямо чи опосередковано пов'язаних з юрисдикціями, які Finup вважає високоризиковими, такими як Куба, Іран, Північна Корея, Сирія, Крим, Донецька та Луганська області, або особами, які Finup вважає високоризиковими, наприклад, фізичними чи юридичними особами, внесеними до санкційних списків осіб або списків партій США, Сполученого Королівства, Європейського Союзу або Організації Об'єднаних Націй, включаючи санкційні списки, що ведуться Управлінням з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США, або Список нев'їзних осіб або Список юридичних осіб, що ведеться Міністерством торгівлі США, заборонено.

1.2. На додаток до цих винятків з платформи Finup, Finup не дозволяє відкривати рахунки компаніям, зареєстрованим у заборонених юрисдикціях, або фізичним особам із заборонених юрисдикцій. Список заборонених юрисдикцій на даний момент є наступним і може час від часу оновлюватися відповідно до вимог відповідних органів влади або змін у чинному законодавстві, або на розсуд Finup.

2. Заборонені юрисдикції

2.1. Finup не надає послуги, включаючи реєстрацію облікового запису або входження в систему, користувачам, які знаходяться в наступних юрисдикціях або підпадають під дію законів:
- Афганістан
- Албанія
- Білорусь
- Боснія і Герцеговина
- Центральноафриканська Республіка
- Конго
- Куба
- Північний Кіпр
- Еритрея
- Гаїті
- Іран
- Ірак
- Косово
- Ліван
- Ліберія
- Лівія
- Північна Македонія
- Молдова
- Чорногорія
- Північна Корея
- Росія
- Сербія
- Сомалі
- Сирія
- Україна
- Венесуела
- В'єтнам
- Ємен
- Зімбабве
- Україна

2.2. Мерчантам, які знаходяться, працюють або пов'язані з наступними країнами, суворо заборонено проводити транзакції через систему Finup з міркувань регулювання, відповідності або безпеки:
- Іран
- Афганістан
- Північна Корея
- Сирія
- Куба
- Лівія
- Сомалі
- Судан
- Україна
- Росія

2.3. Забезпечення дотримання політики:
- Будь-яка спроба зареєструвати або провести платіжи з порушенням вищезазначених обмежень може призвести до відмови в проведенні транзакції, призупинення або закриття рахунку.

2.4. Оновлення політики:
- Finup залишає за собою право змінювати цей список заборонених країн у будь-який час без попереднього повідомлення.
- Користувачі несуть відповідальність за дотримання останньої версії цих Умов.

3. Список заборонених видів діяльності

3.1. Компаніям, основним видом діяльності яких є будь-яка з перерахованих нижче, заборонено отримувати доступ і користуватися Послугами, включаючи Платформу Finup і Картки Finup (як ці терміни визначені в Умовах надання послуг Finup).

3.2. Наведені нижче приклади не є вичерпними, і ми залишаємо за собою право змінювати або оновлювати наведені нижче списки в будь-який час, публікуючи переглянуту версію на нашому веб-сайті. Переглянута версія набуває чинності негайно після публікації. Якщо ми на власний розсуд визначимо, що ви займаєтеся або займалися діяльністю, яка є незаконною, може завдати шкоди іншим особам, нашій репутації або діяльності, або порушує наші чи інші права, в тому числі шляхом участі в будь-якій з наведених нижче дій, а також шляхом надання дозволу або допомоги іншим особам, ми можемо відмовити вам у наданні Послуг, припинити або призупинити їхнє використання.

Регульована або нелегальна діяльність
‍Продаж речовин, що контролюються за Списком I, з фармацевтичною ліцензією або без неї, або продаж речовин, що контролюються за Списками II-V, без фармацевтичної ліцензії, якщо такі списки визначені Міністерством юстиції США, Агентством з контролю за обігом наркотиків (DEA);

- Виробництво, продаж або розповсюдження зброї, аксесуарів, боєприпасів та інших видів зброї;
- Виробництво, продаж або розповсюдження незаконних матеріалів, включаючи, але не обмежуючись, дитячу порнографію;
- Азартні ігри, парі, лотереї, тоталізатори або азартні ігри;
- Проституція або ескорт-послуги;
- Продаж контрафактних або «сірих» товарів або послуг;
- Фінансові піраміди або піраміди, або інша несправедлива або обманна діяльність.

Продукти та послуги, що порушують права інтелектуальної власності
- Продаж або розповсюдження музики, фільмів, програмного забезпечення або будь-яких інших ліцензійних матеріалів без відповідного дозволу;
- Контрафактні товари; незаконно ввезені або вивезені товари;
- Несанкціонований продаж товарів або послуг торгових марок або дизайнерських товарів або послуг; і
- Будь-які інші товари або послуги, які безпосередньо порушують або сприяють порушенню торгової марки, патенту, авторського права, комерційної таємниці, права власності або права на недоторканність приватного життя будь-якої третьої сторони.

Діяльність, пов'язана з насильством або ненавистю
- Умисне заохочення, підтримка або вчинення (1) насильства чи фізичної шкоди або (2) ненависті до будь-якої групи чи особи на підставі раси, релігії, інвалідності, статі, сексуальної орієнтації, гендерної ідентичності, національного походження, імміграційного статусу або будь-якої іншої захищеної законом ознаки згідно з федеральним законодавством чи законодавством штату.

Неправильне використання продуктів Finup
- Використання продуктів Finup з неправдивою, підробленою, неточною або такою, що вводить в оману, інформацією щодо вашої особи, суб'єкта господарювання, характеру діяльності та будь-якою іншою інформацією, запитуваною Finup (ви повинні негайно інформувати нас про будь-які зміни вашої особистої та ділової інформації);
- Використання продуктів Finup для полегшення транзакцій від імені іншої невідомої особи або організації, або для продуктів/послуг, які не були вказані у вашій заяві на відкриття рахунку Finup; та
- Використання інтелектуальної власності Finup без попередньої письмової згоди Finup; використання назви або логотипу Finup, включаючи використання торгових марок або знаків обслуговування Finup, що не відповідає Угоді про використання знаків Finup, або у спосіб, який іншим чином шкодить Finup або бренду Finup; будь-які дії, які передбачають неправдиве схвалення Finup або приналежність до Finup.

Список обмежених видів діяльності
‍Компанії, які займаються наступними видами діяльності, можуть бути зобов'язані надати додаткову інформацію або документацію або не мати права на отримання певних Послуг:
- Постачальники фінансових послуг, включаючи банки або банківські філії, брокерів з цінних паперів, грошові перекази, інвестиційні компанії або інвестиційні фонди; або
- Продаж речовин, що контролюються за Списками II-V, які мають фармацевтичну ліцензію, якщо такі списки визначені DEA.

Типи бізнесу, перелічені в Переліку заборонених видів діяльності та Переліку видів діяльності з обмеженим доступом, є репрезентативними, але не вичерпними.